僕らの財政出動!素人異聞証券奇譚

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投資信託で毎月10万円ていどの分配金を受け取るには(2)実証編



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本当に500万円の元本で月10万円の分配金が入るのか

投資の金利や分配金はだいだい計算を下回る事が多い(特にFXの場合などは急な為替変動でほぼ胸算用が外れる事が多い)。そこで、前回の仮定編の実証実験をしてみた。個人の投資信託は既にいろんな銘柄に分散しすぎていて、シッチャカメッチャカで計算が面倒くさそうなので、真っさらな法人の口座で新規に20万円分の投資信託を購入してみた。

購入したのは以下の4銘柄。

  1.  日本株アルファ・カルテット(毎月分配型)
  2. グローバル・リート・トリプル・プレミアム・ファンド毎月分配型
  3. 楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)毎月分配型
  4. 好配当グローバルREITプレミアム・ファンド 通貨セレクト

その結果、6月と7月の分配金実績は以下の通り。

6月の分配金(計5,133円)

  1. 739円(受渡日:6/5)
  2. 1,844円(受渡日:6/18)
  3. 1,252円(受渡日:6/18)
  4. 1,298円(受渡日:6/19)

7月の分配金(計5,729円)

  1. 1,762円(受渡日:7/7)
  2. 1,602円(受渡日:7/21)
  3. 1,099円(受渡日:7/21)
  4. 1,266円(受渡日:7/22)

仮定通りの結果となった。元本400万円で月10万円くらいもらえそう。

データは2か月分しかないが、だいたい毎月5千円分配金をもらえる事が実証できた。20万円の元手で毎月5千円なので、元本が500万なら毎月12万5千円もらえる。だいたい当初の計算通りだ。もっと分かり易い金額にすると、元本400万円で毎月10万円もらえる

しかし実際は、元本が割れていて、計算上では元本が約21万に増えているはずなのに、20万1500円になっている。これは長期運用していけば平均されて解消されると思われる。