投資信託で毎月10万円ていどの分配金を受け取るには（2）実証編

本当に500万円の元本で月10万円の分配金が入るのか

投資の金利や分配金はだいだい計算を下回る事が多い（特にFXの場合などは急な為替変動でほぼ胸算用が外れる事が多い）。そこで、前回の仮定編の実証実験をしてみた。個人の投資信託は既にいろんな銘柄に分散しすぎていて、シッチャカメッチャカで計算が面倒くさそうなので、真っさらな法人の口座で新規に20万円分の投資信託を購入してみた。

購入したのは以下の4銘柄。

1.  日本株アルファ・カルテット（毎月分配型）
2. グローバル・リート・トリプル・プレミアム・ファンド毎月分配型
3. 楽天ＵＳリート・トリプルエンジン（レアル）毎月分配型
4. 好配当グローバルＲＥＩＴプレミアム・ファンド　通貨セレクト

その結果、6月と7月の分配金実績は以下の通り。

6月の分配金（計5,133円）

1. 739円（受渡日：6/5）
2. 1,844円（受渡日：6/18）
3. 1,252円（受渡日：6/18）
4. 1,298円（受渡日：6/19）

7月の分配金（計5,729円）

1. 1,762円（受渡日：7/7）
2. 1,602円（受渡日：7/21）
3. 1,099円（受渡日：7/21）
4. 1,266円（受渡日：7/22）

仮定通りの結果となった。元本400万円で月10万円くらいもらえそう。

データは2か月分しかないが、だいたい毎月5千円分配金をもらえる事が実証できた。20万円の元手で毎月5千円なので、元本が500万なら毎月12万5千円もらえる。だいたい当初の計算通りだ。もっと分かり易い金額にすると、元本400万円で毎月10万円もらえる。

しかし実際は、元本が割れていて、計算上では元本が約21万に増えているはずなのに、20万1500円になっている。これは長期運用していけば平均されて解消されると思われる。

finan.hateblo.jp